La Superintendencia de Bancos (SB) cuenta con información pública sobre entidades financieras no autorizadas para realizar ese tipo de operaciones.
En el país existen algunas empresas e instituciones que, a través de diversos mecanismos como correos electrónicos, paginas web, hojas volantes, etc., gestionan y comercializan productos financieros.
Entre ellos, los créditos e inversiones para empresarios, microempresarios, comerciantes, jubilados, agricultores, transportistas y empleados. Estos se caracterizan por tener bajas tasas de interés, sin requerimiento de garantías y sin cumplimiento de requisitos adicionales mínimos.
Ante esta situación, la SB ha diseñado procedimientos que permiten informar a la ciudadanía sobre la captación y colocación de valores de entidades ilegales. Esto con el objetivo de garantizar la protección de los derechos de los depositantes, afiliados y pensionistas.
En el sitio web de la entidad, podrá encontrar información de las empresas que no son aptas para invertir. Actualmente existen 126 entidades no autorizadas para realizar actividades financieras.
De esta manera, la SB recopila información, que en muchos casos es proporcionada por los usuarios y la ciudadanía en general. También analiza la información de las denuncias que se presentan; verifica la procedencia y ejecuta procedimientos sancionadores a quienes ejercen estas actividades sin contar con autorización.
Dentro de sus atribuciones, elabora campañas comunicacionales continuas, presenta denuncias y colabora con otras instituciones públicas competentes como la Fiscalía General del Estado o la Unidad de Análisis Financiero.
También en el sitio web de la SB, las personas pueden conocer las entidades autorizadas y controladas. Esto para corroborar la veracidad y legalidad de las mismas.