Varios usuarios en redes sociales mencionaron la estafa piramidal de una empresa llamada “Craft” en Ecuador. Según los afectados, esta empresa habría cerrado sus operaciones este fin de semana.
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Craft, una empresa que surgió en redes sociales hace aproximadamente tres meses, desapareció este fin de semana, generando preocupación entre quienes invirtieron en ella. Según información difundida en plataformas digitales, la empresa ofrecía a las personas la posibilidad de participar en la creación de pulseras mediante una inversión.
Influencers de TikTok impulsaron esta actividad promocionando la plataforma a través de sus cuentas.
Los influencers utilizaban códigos de referencia para atraer a nuevos participantes, recibiendo un 40% de las inversiones realizadas por cada seguidor que se unía a la plataforma.
La empresa operaba mediante una plataforma digital que permitía realizar depósitos y retiros de inversión. Durante el fin de semana, la plataforma dejó de estar disponible y las inversiones de los participantes no fueron recuperadas.
Posibles implicaciones legales
El abogado penalista Henry Moscoso mencionó que esta actividad podría encuadrarse en el delito de captación ilegal de dinero, según el artículo 323 del Código Orgánico Integral Penal (COIP).
Este artículo establece que organizar o desarrollar actividades de intermediación financiera sin la autorización legal requerida, destinadas a captar dinero de manera pública, puede implicar una pena privativa de libertad de 5 a 7 años.
Moscoso explicó que el sujeto activo podría ser cualquier persona que promocione públicamente este tipo de inversiones, mientras que el sujeto pasivo es el Estado y las personas que invirtieron.
Además, señaló que el hecho de que la empresa tenga oficinas físicas no implica necesariamente que sea legal, ya que requiere permisos de operación registrados en la Superintendencia de Compañías y otros requisitos legales.
¿Qué es una estafa piramidal?
Una estafa piramidal es un esquema fraudulento de inversión en el que los participantes son atraídos con la promesa de altos rendimientos que, en realidad, se obtienen únicamente mediante la captación de nuevos inversores.
En este tipo de esquema, las ganancias de los primeros inversores se financian con las aportaciones de los nuevos, en lugar de provenir de una actividad económica real o de una inversión legítima. La sostenibilidad del esquema depende del ingreso continuo de nuevos participantes, lo cual se vuelve insostenible a largo plazo.
A medida que el número de personas que se suman al esquema disminuye, la pirámide colapsa y la mayoría de los inversores. Especialmente los que se unieron en etapas posteriores, pierden su dinero. Este tipo de actividad es ilegal en muchos países, incluyendo Ecuador. Ya que no se basa en un modelo de negocio legítimo, sino en la captación masiva de fondos sin respaldo económico real.
